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第四色 证券日报:巴菲特执掌的险企大赚对我国保障业有何启示?
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第四色 证券日报:巴菲特执掌的险企大赚对我国保障业有何启示?

发布日期:2024-09-09 17:02    点击次数:70

第四色 证券日报:巴菲特执掌的险企大赚对我国保障业有何启示?

  近日第四色,巴菲特执掌的伯克希尔哈撒韦公司发布的2023财年年报败露,公司旧年归母净利润达962.23亿好意思元,远高于阛阓预期。

  一直以来,国表里投资者不仅关切伯克希尔哈撒韦公司的盈利情况,更关切该公司的最新股票捏仓动态,有不少投资者但愿通过分析其调仓动态以破解“股神”的钞票密码。不外,一些投资者可能并不知说念,巴菲特不单是是一代投资界据说东说念主物,更是一位保障业的意见群众。50多年来,保障一直是伯克希尔哈撒韦公司的中枢业务,其不仅提供了丰厚的承保利润,也为巴菲特的价值投资试验提供了弥远低老本资金。

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  对我国保障业而言,分析巴菲特的保障意见之说念,可能比分析其捏仓变化更具价值和意旨。在笔者看来,伯克希尔哈撒韦公司2023年大赚,至少对我国保障公司带来三个维度的启示。

  一是,承保时间照旧是保障公司藏身立命之本。2023年,伯克希尔哈撒韦公司的保障承保盈利高达54.28亿好意思元。对比国内险企来看,2023年,26uuu色显露数据的74家财险公司中,48家抽象老本率高于100%,即超六成财险公司出现承保死亡。承保时间体现了一家保障公司风险订价时间和用度抑制时间,是保障公司实在的本源业务。现时,普及承保时间照旧是不少保障公司置身宇宙保障舞台的必经之路。

  二是,投资时间尤其是权利阛阓投资时间,是保障公司时间缔造的重中之重。2023年伯克希尔哈撒韦公司的保障投资收益从2022年的64.84亿好意思元大幅增长47.55%至95.67亿好意思元。对比国内险企来看,旧年财务收益率及抽象收益率朝上4%的公司稀稀拉拉。从弥眺望,近5年我国险企合座投资收益率有下行趋势,且权利阛阓设置比例呈松开态势,在阛阓利率下行、资产荒的大环境下,险企普及投资收益靠近好多压力。因此,对我国保障公司而言,强化对经济周期的研判,捏续试验投资时间,尤其是捏续普及权利阛阓投资时间,既有进犯性也有紧要意旨。

  三是,戒指加大外洋承保、投资力度,普及我国保障公司的国际竞争力。伯克希尔哈撒韦公司的保障业务遍布好意思洲、欧洲、亚洲等地区,浩荡的意见领域为保障业务发展提供了捏续的增长潜力。对比来看,我国保障业自20世纪80年代复业以来出现了快速增长,但我国保障公司的外洋业务限制多量很小且增速逐渐。受东说念主口结构变化、经济发展周期、阛阓弥散度等身分影响,我国保障业近几年增速初显疲态,在此布景下,通过强化风险订价时间,加大外洋业务比重,有益于普及我国保障公司的增长潜力和国际竞争力。同期,在合规的前提下,戒指加大对外洋股票、不动产等资产的投资力度,也有益于保障公司裁汰投资收益的波动性,对冲国内利率下行可能激发的利差损风险,普及合座收益率弹性。

  巴菲特曾说,保障业务是伯克希尔哈撒韦公司中最值钱的业务。保障业务不仅孝顺了承保利润,其提供的低老本浮存金也培植了巴菲特的投资神话。对我国保障公司而言,通过强化“承保+投资”的双轮起答应见时势,拓展外洋承保业务第四色,加大外洋投资力度,假以时日,改日出现一批宇宙级的保障公司值得期待。



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